取引インフラとコンプライアンスプロトコルに対する規制当局の監視が強化されていることを浮き彫りにするケースでは、 スピードルート合同会社 罰金が科されました FINRAが30万ドル および追加 SECによる60万ドルの民事罰金 2020年から2023年にかけての一連の監督およびAMLの失敗が相次いだ場合。

レポートによると、市場への直接アクセスを提供するブローカーディーラーであるSpeedrouteは、次のことを実装できませんでした 合理的な監督制度、FINRA規則3110および2010に違反しています。さらに、同社には以下が欠けていました 十分なマネーロンダリング対策（AML）プログラム、FINRA規則3310に違反しています。おそらく最も懸念されたのは、出願に失敗したことでしょう。 不審なアクティビティレポート (SAR) 多数の危険信号取引がSECの関与のきっかけとなった

何が起こったのか—簡単に説明

スピードルート は米国を拠点とするブローカーディーラーで、取引を金融市場にルーティングしています。規制当局は、同社が顧客の取引活動を監視するための適切なシステムを備えていないことを発見しました。マネーロンダリング防止規則の重大な危険信号である疑わしい取引の検出や報告ができませんでした。

2020年から2023年の間、違法行為の可能性がある兆候が複数見られたにもかかわらず、SAR（疑わしい活動報告）は1件も提出しませんでした。

このため:

• FINRAは彼らに30万ドルの罰金を科しました
  
  
• SECは60万ドルの民事罰を追加しました
  
  

これは単なるミスではなく、基本的なコンプライアンス構造がまったく欠けていたということでした。

プロップファームにとって重要な理由

SpeedRouteはプロップファームではありませんが、その含意は自己勘定取引と非常に関連性があります。プロップファームの多くは、SpeedRouteのような執行機関やブローカーと提携しています。これらのパートナーがコンプライアンスに準拠していない場合、評判や業務上のリスクも貴社に委ねられる可能性があります。

主な教訓:

• AMLプログラムは単なる政策文書ではなく、現実のものでなければならない
  
  
• 監督システムは、ビジネスとともに機能し、進化しなければならない
  
  
• 規制機関は見守り、行動している
  
  

最終思考

SpeedRouteのケースは単なる規制上の脚注ではなく、警告でもあります。監視が強化され、説明責任が議論の余地がない今日の環境では、コンプライアンスを怠る企業は罰金を科されるだけでなく、将来を危険にさらすことになります。スピードと執行が優先されるプロップトレーディング企業にとって、これは次のことを思い出させるものです。 コンプライアンスも同様に迅速に行動しなければならない。